Sankcje ekonomiczne w praktyce
Czy Twoja firma ma w pełni pod kontrolą ryzyka sankcyjne?
Sankcje ekonomiczne to niezwykle skuteczne narzędzie kontroli i ograniczania wymiany handlowej z wybranymi podmiotami i krajami. Restrykcje dotyczą zarówno fizycznego przekazywania towarów, środków pieniężnych, jak i samego faktu umożliwienia przeprowadzenia sankcjonowanych transakcji.
Często zmieniające się regulacje sankcyjne, coraz bardziej zaawansowane sposoby omijania sankcji oraz konieczność ciągłego monitorowania klientów i transakcji sprawiają, że kompleksowe zarządzanie ryzykiem sankcyjnym jest dużym wyzwaniem. Z drugiej strony, kary dla podmiotów nieprzestrzegających sankcji mogą być niezwykle dotkliwe – wielomilionowe kary pieniężne, utrata reputacji, odcięcie od amerykańskiego systemu finansowego czy nawet objęcie sankcjami. Zapewnienie zgodności z regulacjami sankcyjnymi jest więc priorytetem zarówno dla instytucji finansowych, jak i przedsiębiorstw prowadzących działalność eksportową.
Szkolenie kierujemy do:
- Analityków i specjalistów z działów AML/CTF (przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu) oraz przeciwdziałania nadużyciom w bankach oraz instytucjach finansowych
- Analityków i specjalistów ds. monitoringu transakcji i onboardingu (zatwierdzania) klientów w bankach oraz instytucjach finansowych
- Specjalistów działów compliance w bankach i instytucjach finansowych oraz firmach handlowych
- Pracowników obszarów, pośrednio lub bezpośrednio powiązanych z ryzykiem sankcyjnym, takich jak finansowanie handlu, IT czy działy prawne
Oferowane przez nas szkolenie pozwala na zapoznanie się z aspektami prawnymi regulującymi obszar sankcji, najpowszechniejszymi wyzwaniami oraz praktycznymi zagadnieniami zarządzania ryzykiem sankcyjnym w instytucji finansowej.
Jednocześnie szkolenie daje unikatową możliwość sprawdzenia zdobytej wiedzy na praktycznych przykładach podczas ćwiczeń.
Dzień 1
- Czym są sankcje ekonomiczne?
- Cel stosowania sankcji
- Sankcje ekonomiczne a przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- Ryzyka związane z nieprzestrzeganiem sankcji
- Sankcje ogólnokrajowe vs. sankcje podmiotowe
- Sankcje finansowe, handlowe, sektorowe
- Sankcje pierwszego i drugiego stopnia
- Jak powstają programy sankcyjne?
- Regulacje amerykańskie i ich wpływ na podmioty gospodarcze na świecie
- Regulacje Unii Europejskiej i ich konsekwencje dla polskich podmiotów gospodarczych
- Iran
- Syria
- Korea Północna
- Kuba
- Rosja/Krym
- Przykłady innych jurysdykcji objętych sankcjami/embargiem
- Wspólna analiza przypadków związanych z nawiązaniem nowych relacji, zaangażowaniem w transakcje, które mogą naruszać przepisy sankcyjne
- Obowiązki instytucji finansowych oraz innych podmiotów gospodarczych i oczekiwane standardy w zakresie przestrzegania sankcji wg OFAC (Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych)
- Licencje OFAC – przegląd najważniejszych typów i przykłady ich stosowania
- Omówienie najgłośniejszych śledztw sankcyjnych z ostatnich lat: przyczyny rozpoczęcia śledztwa przez regulatora i jego przebieg
- Główne spostrzeżenia i wnioski w oparciu o praktyczne studium przypadku
Dzień 2
- Jak zbudować odpowiedni program zarządzania ryzykiem sankcyjnym oraz zapewnić nad nim odpowiedni nadzór?
- Przegląd sankcyjny klientów/kontrahentów i płatności – kluczowe elementy
- Przegląd sankcyjny produktów finansowania handlu – największe wyzwania
- Zarządzanie danymi i ich jakością
- Zarządzanie listami sankcyjnymi
- Narzędzia screenujące (wdrożenie, tuning, kalibracja)
- Screening klientów/kontrahentów
- Screening płatności
- Screening produktów finansowania handlu
- Analiza alertów
- Praktyczne wskazówki odnośnie analizowania alertów – wspólna analiza przypadków: na co zwracać uwagę i jak wykorzystywać w analizie wewnętrzne i zewnętrzne źródła informacji
CPD (Continuing Professional Development) – nasze szkolenia spełniają wymogi międzynarodowych organizacji zawodowych (ACCA, IIA) dotyczące dalszego kształcenia ich członków.
