Ocena wiarygodności kontrahenta

Szkolenie dedykowane jest szczególnie:

• Analitykom bankowym
• Pracownikom działu kontroli kredytowej
• Pracownikom działu windykacji
• Pracownikom działu handlowego
• Pracownikom działu logistyki, zakupów
• Pracownikom działu finansowego
• Właścicieli firm
• Dyrektorów sprzedaży

Uczestnicy po ukończeniu szkolenia będą w stanie:

• Dokonywać kompleksowej oceny wiarygodności finansowej kontrahenta
• Wykorzystywać różne metody oceny ryzyka kredytowego
• Budować modele prognostyczne ryzyka kredytowego
• Zarządzać portfelem należności
• Podejmować świadome decyzje w zakresie udzielania kredytu
• Minimalizować ryzyko związane z niewypłacalnością kontrahentów

Wymogi udziału w szkoleniu:

• Podstawowa wiedza o elementach sprawozdania finansowego, zasadach rachunkowości oraz sprawozdawczości finansowej a także doświadczenie w analizie finansowej.

Ze względu na warsztatowy charakter szkolenia:

• Podczas szkolenia stacjonarnego, zalecamy aby uczestnik posiadał ze sobą laptopa oraz dostęp do MS Excel
• Podczas szkolenia online, zalecamy aby uczestnik posiadał drugi monitor oraz dostęp do MS Excel

Metodologia szkolenia:

Szkolenie jest realizowane warsztatowo na przykładach realnych firm. 90% szkolenia to praktyka na wielu zróżnicowanych przykładach oraz ćwiczeniach z wykorzystaniem różnorodnych narzędzi.

Dzień 1: Podstawy analizy ryzyka kredytowego

• Wprowadzenie do ryzyka kredytowego:
  • Definicja ryzyka kredytowego i jego znaczenie dla przedsiębiorstwa
  • Rodzaje ryzyka kredytowego (systematyczne, niesystematyczne)
  • Skutki niewypłacalności kontrahenta
• Źródła informacji o kontrahentach:
  • Bazy danych gospodarczych
  • Rejestry publiczne
  • Raporty finansowe
  • Informacje nieformalne
• Zawartość informacyjna sprawozdań finansowych: 
  • Bilans
  • Rachunek zysków i strat
  • Rachunek przepływów pieniężnych
  • Zestawienie zmian w kapitale (funduszu) własnym
  • Informacja dodatkowa
  • Sprawozdanie z działalności

Dzień 2: Zaawansowane techniki analizy ryzyka kredytowego i zarządzanie należnościami

• Ocena wiarygodności finansowej kontrahenta:
  • Analiza sprawozdań finansowych
  • Wstępna analiza bilansu
  • Wstępna analiza rachunku zysków i strat
  • Wstępna analiza rachunku przepływów pieniężnych
  • Dane uzupełniające na podstawie Informacji dodatkowej
• Analiza wskaźnikowa:
  • Wskaźniki rentowności
  • Wskaźniki produktywności
  • Wskaźniki płynności
  • Wskaźniki zadłużenia
  • Analiza benchmarkingowe
• Zarządzanie portfelem należności:
  • Cykl życia należności
  • Strategie zarządzania należnościami
  • Procedury windykacji
• Modelowanie ryzyka kredytowego:
  • Budowa modeli prognostycznych
  • Walidacja modeli
  • Zastosowanie modeli w praktyce
• Prognozowanie upadłości przedsiębiorstwa na podstawie wskaźników:
  • Istota monitoringu finansowego
  • Wielowymiarowe modele upadłości: model Altmana, modele dla Polski
• Ochrona przed ryzykiem kredytowym:
  • Gwarancje i poręczenia
  • Ubezpieczenie kredytu