Certyfikowana Akademia AML

Do udziału w szkoleniu zapraszamy każdego, kto jest odpowiedzialny za przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a w szczególności:

• pracowników instytucji odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
• pracowników działów prawnych, którzy chcieliby poznać zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu;
• wszystkich zainteresowanych przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniem prania pieniędzy, którzy chcą poszerzyć i uzupełnić posiadaną wiedzę.

Po zakończeniu szkolenia uczestnicy będą potrafili m.in.:

• wskazać współczesne sposoby prania pieniędzy;
• orientować się w przepisach regulujących kwestię przeciwdziałania praniu pieniędzy zarówno międzynarodowych jak i krajowych;
• dokonać oceny ryzyka ich organizacji w kontekście prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
• wybrać optymalny model umiejscowienia jednostki AML w ich organizacji;
• wskazać i realizować obowiązki raportowe właściwe dla danej instytucji obowiązanej;
• ocenić zalety i wady outsourcingu funkcji AML poza instytucję obowiązaną;
• dokonać oceny ryzyka klienta w kontekście prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu;
• przedstawić czym są środki bezpieczeństwa finansowego;
• poprawnie zastosować środki bezpieczeństwa finansowego (uproszczone, standardowe i wzmożone) w szczególności:
  • dokonać identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta,
  • ustalić beneficjenta rzeczywistego,
  • dokonać oceny stosunków gospodarczych z klientem,
  • wskazać relacje pomiędzy ochroną danych osobowych a przetwarzaniem danych osobowych na potrzeby przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
  • dokonać identyfikacji osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (tzw. PEP),
  • wskazać, jakie są obowiązki instytucji obowiązanych w związku z przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu.

Moduł I

Dzień 1

Regulacje i standardy AML

• Pranie pieniędzy na świecie – zarys historyczny i największe współczesne afery. Skutki społeczno-ekonomiczne i powstawanie globalnego systemu AML.
• Najczęstsze typologie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
• Jak odnaleźć się w gąszczu zasad? Źródła standardów AML – przepisy prawa międzynarodowego i krajowego oraz rekomendacje i wytyczne regulatorów.
• Co nas czeka w najbliższej przyszłości? Wyzwania związane z wdrożeniem unijnego pakietu regulacyjnego AML, sztuczna inteligencja w AML oraz kryptowaluty.

Dzień 2

Efektywna funkcja AML w organizacji

• Efektywne umiejscowienie funkcji AML w organizacji, podział ról i odpowiedzialności, praktyczne wskazówki, analiza strategii, najczęstsze błędy.
• AML w grupach kapitałowych.
• Ocena ryzyka organizacji.
• Raportowanie AML.
• Model operacyjny funkcji AML: możliwe kierunki rozwoju komórek AML.
• Outsourcing funkcji AML.

Moduł II

Dzień 1

Procesy AML w praktyce

• Umiejscowienie procesów KYC i TM w organizacji oraz ich współzależność.
• Środki bezpieczeństwa finansowego i przesłanki ich stosowania.
• Zakres stosowania środków bezpieczeństwa finansowego obejmujący w szczególności:
  • identyfikację i weryfikacja tożsamości klienta;
  • identyfikację beneficjenta rzeczywistego;
  • ustalenie struktury własności i kontroli klienta oraz identyfikacja osoby upoważnionej do działania w imieniu klienta;
  • w jaki sposób dokonywać oceny stosunków gospodarczych?
  • bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta.
• Identyfikacja ryzyka w procesie monitorowania transakcji i typowanie podejrzanych transakcji.
• Warsztaty z kompleksowej analizy złożonych inwestygacji AML.

Dzień 2

Zarządzanie ryzykiem sankcyjnym i stosowanie metod OSINT w analizie oceny ryzyka

• Ryzyko sankcyjne: międzynarodowe, europejskie i polskie przepisy sankcyjne.
• Identyfikacja ryzyka sankcyjnego klienta i transakcji.
• Postępowanie w przypadku identyfikacji ryzyka sankcyjnego.
• Stosowanie metod OSINT w analizie oceny ryzyka, monitoringu transakcji i zapobiegania ryzyku sankcyjnemu.
• Warsztaty z kompleksowej analizy złożonych inwestygacji sankcyjnych.